Служба безопасности Украины сообщила, что заблокировала деятельность финансовой пирамиды. Судя по фотографиям, предоставленным спецслужбой, речь идет об известной компании B2B Jewelry.
Известно, что с марта компания перестала выплачивать деньги своим вкладчикам, объясняя это карантином из-за Covid-19.
А вообще, ее обещание в работе с клиентами — огромный кешбек на покупки в магазинах B2B. Сейчас объясним, о чем речь.
Как работала пирамида
Юридического лица B2B Jewelry в Украине не существует. Это бренд, под которым работает сеть фирменных магазинов ювелирного завода «Шарм», расположенного в городе Ладыжин под Винницей.
Создатель компании — Николай Гонта. Он владеет вышеупомянутым ювелирным заводом, говорится в журналистском расследовании издания «Ліга.Фінанси«.
По данным сайта B2B Jewelry, в Украине, России и Казахстане работало около 100 ее магазинов, а также собственный ювелирный завод в Винницкой области.
Покупателям доплачивали за покупки, возвращая кешбэк в 104%(это больше, чем цена самого украшения). Кешбэк обещали делить на 52 части и выплачивают в течение года. Как при этом зарабатывала компания — непонятно.
Еще один вид «товара» от B2B Jewelry — это сертификаты, которые «дают право» в любой момент получить изделия из золота или серебра на номинал сертификата, который стартует от 1 тыс. грн. Сертификат работает якобы как депозит: по нему клиент может получать 8%-ю ставку в неделю (или 416% годовых).
Компания называла себя бизнес-проектом, но у нее были все признаки финансовой пирамиды.
Финансовая пирамида— это способ обеспечения доходности своим вкладчикам не путем эффективного размещения привлеченных средств, а за счет привлечения средств новых вкладчиков.
В B2B Jewelry был развит сетевой маркетинг: каждый клиент мог привлечь в компанию знакомых, за это он получал бонусы с их покупок — от 8 до 19%.
О том, что B2B Jewelry имеет признаки финансовой пирамиды, предостерегала также Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку и призывала не инвестировать в проект.
Остановка выплат и протесты вкладчиков
В марте компания B2B Jewelry приостановила выплаты.
(Как известно, финансовая пирамида существует на средства новых вкладчиков, а они во время карантина перестали приходить в магазины. Следовательно, проценты уже существующим вкладчикам было выплачивать нечем, — прим. ред.)
Основатель пирамиды Николай Гонта в видеообращении к инвесторам заявил, что проект B2B Jewelry ставят на паузу, включая выплаты кешбэков и вывод средств. Он сообщил, что у участников проекта будет возможность «отоварить» свои сертификаты в онлайн-кабинете.
Гонта пообещал, что как только закончится карантин, все магазины сети откроются и возобновят выплаты кэшбека.
Однако остановка выплат вызвала недовольство вкладчиков и протесты. В Харькове 28 мая возле ювелирного магазина собрались инвесторы и вкладчики. Руководство ювелирного вызвало подкрепление — так называемых спортсменов, которые в ходе конфликта пробили колеса в четырех автомобилях, припаркованных возле магазина. Позже магазин в Харькове опечаталиправоохранители. 10 человек обратились в полицию, правоохранители открыли дело о мошенничестве.
В чем официальные обвинения?
СБУ заявляет, что вкладчикамипирамиды сталиболее600 тыс.граждан.
По данным спецслужбы, злоумышленники присвоилиилегализоваличерез приобретениеэлитногодвижимого инедвижимогоимуществаболее 250 млн долл.
К организации пирамиды причастныболее 20 человек,задействованоболее 100подконтрольныхюридическихлиц.
Организаторы схемы приобрели за деньги вкладчиков:
- остров Днепровского каскадас расположенными на нем объектами недвижимости;
- 18 элитных внедорожников стоимостью более 100 тыс. долл. каждый;
- драгоценности;
- другое движимое и недвижимое имущество.
СБУ провела 48 обысковв Киевской и Винницкой областях и в Одессе. Судом наложены аресты на имущественные активы злоумышленников: банковские счета, движимое и недвижимое имущество, в том числе оформленные на подконтрольные юрлица.
По результатам следственных действий будет принято решение относительно сообщения о подозрении по ч. 3 ст. 28 ч. 2 ст. 222 («Мошенничество с финансовыми ресурсами»), ч. 3 ст. 209 («Легализация (отмывание) имущества, полученного преступным путем») Уголовного кодекса.
Максимально возможное наказание — лишение свободы на срок от 8 до 12 летс лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет и с конфискацией имущества.
